REITs que pagam maiores dividendos mensais em 2025

Gerir o teu dinheiro de forma inteligente é essencial para garantir um futuro financeiro mais seguro. Se procuras uma fonte de rendimento passivo regular, os REITs que pagam dividendos mensais podem ser uma alternativa.

Estes fundos imobiliários permitem-te ganhar dinheiro com imóveis sem precisares de comprar diretamente uma propriedade. No entanto, nem todos os REITs oferecem a mesma rentabilidade. A “chave” está em escolher aqueles que combinam bons dividendos com um modelo de negócio sustentável.

Top 5 melhores REITs que pagam dividendos mensais

Na tabela abaixo, vais encontrar os cinco melhores REITs que pagam dividendos mensais, selecionados com base no maior dividend yield (rendimento de dividendos) e market cap (capitalização de mercado) através dos dados recolhidos pelas fontes oficiais e do Companies Market Cap, a Fevereiro de 2025:

Metodologia

Esta lista foi obtida através do website Companies Market Cap e adapta com base em fontes oficiais. Em alguns dos casos, os dividend yields elevados presentes na fonte do Companies Market Cap representavam fenómenos excepcionais - por exemplo, logo a primeira empresa tinha uma dividend yield de quase 100% por estar em processo de liquidação, pelo que não a consideramos. Nesta tabela incluímos alguns dos REITs mais populares, pelo seu market cap, que têm dividend yields elevadas.

1. AGNC Investment (AGNC)

• Setor: Hipotecas (títulos garantidos pelo governo dos EUA)
• Dividend Yield: 15,60%
• Rentabilidade Total (2024): +10,58%

Se procuras dividendos elevados, a AGNC Investment é um dos REITs mais atrativos do mercado. Este fundo investe em títulos hipotecários garantidos pelo governo dos EUA, oferecendo um nível de segurança superior a outros REITs do setor. No entanto, a sua rentabilidade depende fortemente da evolução das taxas de juro, o que pode tornar o investimento mais volátil. Se estás disposto a aceitar alguma oscilação em troca de um rendimento acima da média, a AGNC pode ser uma escolha interessante para a tua carteira.‍

2. Apple Hospitality (APLE)

• Setor: Hotéis e turismo
• Dividend Yield: 6,40%
• Rentabilidade Total (2024): -1,00%

Se queres investir no setor do turismo e hotelaria, a Apple Hospitality pode ser uma excelente opção. Este REIT detém uma vasta rede de hotéis das cadeias Hilton e Marriott, o que lhe garante uma exposição diversificada e um fluxo de rendimentos consistente. O desempenho deste REIT está diretamente ligado à recuperação do turismo e das viagens corporativas, beneficiando em períodos de crescimento económico. Se acreditas na continuidade da expansão do setor, este REIT pode ser uma adição valiosa ao teu portefólio

3. Realty Income (O)

• Setor: Retalho (supermercados, farmácias)
• Dividend Yield: 5,70%
• Rentabilidade Total (2024): 8,10%

Se procuras segurança e previsibilidade, a Realty Income é uma das opções mais fiáveis do mercado. Conhecida como "The Monthly Dividend Company", esta empresa tem um longo histórico de distribuição de dividendos consistentes. O seu portefólio é composto por supermercados, farmácias e lojas de conveniência, garantindo um fluxo de rendimentos estável, independentemente do ciclo económico. Se valorizas estabilidade e rendimentos regulares, este REIT pode encaixar bem na tua estratégia de investimento.

4. SL Green Realty (SLG)

• Setor: Imobiliário comercial (Escritórios em Nova Iorque)
• Dividend Yield: 4,19%
• Rentabilidade Total (2024): +51,96%

Se tens interesse no setor dos espaços comerciais premium, a SL Green Realty pode ser um investimento a considerar. Este REIT é um dos maiores proprietários de escritórios em Nova Iorque, beneficiando da recuperação da procura por espaços físicos de trabalho. Embora o mercado de escritórios tenha passado por desafios recentes, o potencial de valorização continua a ser elevado para quem acredita numa reversão da tendência do trabalho remoto. Se achas que o setor pode recuperar nos próximos anos, este REIT pode oferecer oportunidades interessantes.

5. STAG Industrial (STAG)

• Setor: Armazéns logísticos
• Dividend Yield: 3,99%
• Rentabilidade Total (2024): -11,11%

Se procuras exposição e-commerce, a STAG Industrial pode ser uma excelente aposta. Este REIT foca-se em armazéns logísticos, beneficiando do aumento da procura por infraestruturas de armazenamento e distribuição. O crescimento das compras online tem impulsionado este setor, tornando-o um dos mais promissores do mercado imobiliário. Se queres um investimento com perspetivas de longo prazo e um fluxo de rendimentos previsível, a STAG pode ser uma adição interessante ao teu portefólio.

Como escolher os melhores REITs?

‍Escolher um REIT para investir envolve mais do que olhar para o dividend yield. Para garantir um investimento sólido e sustentável, considera os seguintes critérios:

• Dividend Yield: Um yield elevado pode parecer atrativo, mas é essencial avaliar a sua sustentabilidade. Se os lucros do REIT não forem suficientes para cobrir os dividendos a longo prazo, o pagamento pode ser reduzido ou suspenso.
• Histórico e crescimento dos dividendos: Um REIT pode pagar dividendos elevados agora, mas o que realmente importa é o histórico. Empresas que aumentam os dividendos ao longo do tempo demonstram maior solidez e capacidade de gerar valor.
• Endividamento e estrutura financeira: O setor imobiliário exige elevados níveis de capital, e muitos REITs recorrem a dívida para financiar os seus ativos. Analisa a alavancagem financeira da empresa e verifica se consegue gerir os seus compromissos sem comprometer a sustentabilidade do investimento.
• Taxas de juro e impacto no setor: Os REITs são altamente sensíveis às taxas de juro. Quando as taxas sobem, o custo do financiamento aumenta e o preço das ações tende a cair. Por outro lado, taxas mais baixas favorecem o crescimento do setor. Considera sempre o ambiente macroeconómico antes de investir.
• Setor de atuação: Diferentes setores apresentam níveis de risco distintos. REITs de hipotecas são mais voláteis devido à dependência do crédito, enquanto REITs de logística e retalho essencial oferecem maior previsibilidade e estabilidade.

Vale a pena investir em REITs com dividendos elevados?

Retornos passados não são garantia de retornos futuros. Além disso, escolher REITs com maiores dividendos não é, por si só, garantia de um melhor investimento. Embora um dividend yield elevado possa ser atrativo, é fundamental avaliar a sustentabilidade desses dividendos, a saúde financeira do fundo e o seu potencial de crescimento.

Neste vídeo, podes aprender mais sobre investir pelos dividendos:

Conclusão

‍Os REITs que pagam dividendos mensais podem ser uma alternativa se procuras um rendimento passivo consistente e queres diversificar o teu portefólio. No entanto, antes de investires em REITs, é essencial analisar a sustentabilidade dos dividendos, a valorização da empresa e o setor em que atua.

Os cinco REITs apresentados neste artigo destacam-se pela sua capacidade de gerar rendimentos consistentes e pela presença em áreas estratégicas do mercado imobiliário. Avalia bem os teus objetivos financeiros e o teu perfil de risco antes de tomares uma decisão - o teu futuro financeiro agradece!

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