Melhores corretoras de criptomoedas em Portugal em 2025

O mercado das criptomoedas tem vindo a ganhar cada vez mais força em Portugal, mas, com tanta oferta e plataformas diferentes, é natural que sintas alguma hesitação ao escolher o melhor sítio para começar. A seleção de uma corretora de criptomoedas confiável é fundamental para garantires que compras, vendes e geres os teus criptoativos de forma segura e eficiente.

Seja a tua primeira experiência a adquirir Bitcoin ou a construção de um portefólio cripto com diversas moedas, uma boa corretora vai facilitar todo o processo de depósitos, negociações e levantamentos, além de disponibilizar suporte e ferramentas de análise.

Neste artigo, vais descobrir as cinco melhores corretoras de criptomoedas em Portugal e explorar as corretoras tradicionais que também oferecem exposição a cripto. Abordamos ainda critérios essenciais para escolheres uma corretora, uma análise detalhada sobre wallets (carteiras digitais), aspetos legais e regulamentares em Portugal, e boas práticas para começares a investir com confiança.

Lê atentamente, compara as alternativas e decide qual a plataforma que melhor se adequa às tuas ambições no universo cripto!

O que é uma corretora de criptomoedas?

Uma corretora de criptomoedas (também designada por “exchange” ou “bolsa de criptomoedas”) é uma plataforma que te permite comprar e vender ativos digitais (Bitcoin, Ethereum e outras altcoins) de forma simples. Estas plataformas funcionam de maneira semelhante a uma corretora “tradicional” de ações, mas o seu foco principal são as moedas digitais e, em alguns casos, podem até permitir que mantenhas temporariamente as tuas criptomoedas na própria corretora.

Critérios para escolher a melhor corretora

A escolha de uma corretora não se resume ao primeiro nome que aparece num motor de busca. Vê, em seguida, alguns pontos importantes para analisar antes de avançares:

1. Segurança
   
   • Verifica se a plataforma utiliza protocolos de encriptação (HTTPS, 2FA);
   • Analisa o histórico de hacks e falhas de segurança;
   • Informa-te sobre o historial da corretora e sobre a equipa responsável pela gestão (por exemplo, quem são os seus fundadores ou quem é o CEO).
     
2. Taxas
   
   • Analisa atentamente as comissões aplicadas às transações (trading) e aos depósitos ou levantamentos;
   • Tem atenção às diferenças de custos entre métodos de pagamento, como cartão de crédito, que tende a ser mais caro, e transferência bancária, geralmente mais económica.
     
3. Variedade de criptomoedas
   
   • Se pretendes investir apenas em Bitcoin, quase todas as corretoras servem;
   • Se pretendes diversificar, opta por corretoras com mais variedade de moedas/tokens.
     
4. Facilidade de utilização
   
   • Dá preferência a uma interface simples e intuitiva;
   • Escolhe corretoras com aplicação móvel estável e fiável, assim consegues aceder aos teus investimentos em qualquer lugar.
     
5. Regulação e conformidade
   
   • Privilegia corretoras que cumpram as normas KYC (Know Your Customer) e AML (Anti-Money Laundering);
   • Algumas corretoras estão registadas como VASP (Virtual Asset Service Provider) junto das entidades reguladoras, o que reforça a sua legitimidade no mercado. Outras operam como EMI (Electronic Money Institution), permitindo-lhes oferecer serviços de pagamento e cartões cripto, o que agrega flexibilidade e diversidade à sua oferta.

Top 5 melhores corretoras de criptomoedas em Portugal

Com base em segurança, custos, variedade de moedas e interface, destacamos cinco melhores corretoras de criptomoedas em Portugal:

1. Coinbase

‍Se estás a dar os primeiros passos no mundo cripto e procuras algo simples e transparente, a Coinbase pode ser a tua porta de entrada. Cotada na bolsa norte-americana (NASDAQ), esta plataforma é conhecida pela interface intuitiva e pelo foco na segurança.

Vantagens:

• Fácil de usar: A navegação é bastante direta, o que ajuda quem está a começar;
• Maior transparência: Por ser uma empresa cotada em bolsa nos EUA, cumpre obrigações de divulgação pública mais rigorosas;
• Carteira própria (Coinbase Wallet): Dispões de uma hot wallet independente, permitindo-te ter um controlo maior sobre as tuas chaves privadas.

Desvantagens:

• Taxas potencialmente elevadas: Se realizares transações frequentes ou em montantes pequenos, podes sentir o peso das comissões na versão standard;
• Funcionalidades avançadas limitadas: Se já tens experiência e gostas de personalizar gráficos e ferramentas de análise, podes achar a plataforma menos completa.

2. Binance

‍Se procuras taxas competitivas, uma ampla seleção de criptomoedas e funcionalidades diversificadas como NFTs, staking e outros serviços avançados, a Binance é uma escolha sólida. Reconhecida como a maior plataforma por volume de negociação, oferece um ecossistema robusto que continua a crescer globalmente.

Vantagens:

• Comissões de trading competitivas: Ao transacionares frequentemente, a poupança em taxas pode ser significativa;
• Ampla seleção de criptomoedas: Desde as mais conhecidas até tokens mais recentes, tens acesso a centenas de ativos;
• Funcionalidades avançadas: Para além de NFTs e staking, podes explorar opções DeFi, earn e muito mais.

Desvantagens:

• Curva de aprendizagem maior: Por ter diversos serviços, podes sentir alguma complexidade inicial ao explorares todas as áreas da plataforma;
• Regulação: Tem enfrentado alguns desafios regulatórios em vários países.

3. Kraken

Se valorizas segurança e estabilidade, a Kraken pode ser uma plataforma de confiança, com uma longa reputação nos EUA. Oferece uma experiência de utilização clara e eficiente, ideal para quem procura gerir criptomoedas de forma simples e segura.

Vantagens:

• Histórico de segurança: Raramente registou incidentes graves de hacking, o que traz mais tranquilidade;
• Interface clara: A navegação é objetiva, sem excessos de opções ou menus dispersos;
• Staking em euros: Permite-te fazer staking de algumas criptomoedas recebendo recompensas em euros.
  

Desvantagens:

• Seleção de moedas menos extensa: Se procuras tokens muito recentes podes não encontrá-los aqui;‍
• Verificação exigente: O processo KYC pode requerer mais dados pessoais, e a validação pode demorar algum tempo.

4. Crypto.com

‍Se valorizas um ecossistema completo - com opções de cartão de pagamento, staking e rendimentos passivos - a Crypto.com pode ser uma excelente opção. A sua app móvel, intuitiva, facilita as transações e a gestão do teu dia-a-dia.

Vantagens:

• App móvel apelativa: Gerir criptomoedas, efetuar compras ou verificar rendimentos torna-se simples graças a uma interface bem desenhada;
• Cartão Visa com cashback: Se fizeres staking do token CRO, podes desbloquear vários níveis de cashback e outros benefícios;
• Rendimentos passivos (Crypto Earn): Permite-te receber juros em diversas criptomoedas.
  

Desvantagens:

• Comissões variáveis: Dependendo do teu nível de staking de CRO, as taxas podem tornar-se menos previsíveis;‍
• Suporte em períodos de pico: Em alturas de grande procura, o atendimento ao cliente pode demorar um pouco mais.

5. OKX

‍A OKX tem vindo a ganhar popularidade pela diversidade de serviços financeiros oferecidos (como staking e DeFi). Podes ajustá-la ao teu nível de experiência, quer estejas a dar os primeiros passos ou sejas um trader avançado à procura de ferramentas mais sofisticadas. 

Vantagens:

• Ampla gama de produtos financeiros: Para além do trading tradicional, podes explorar derivados, staking, Earn e NFTs, ampliando as tuas opções de investimento.
• Interface adaptável: Tens a liberdade de escolher entre um modo “iniciante” ou “avançado”, ajustando a plataforma ao teu nível de experiência e preferências.
• Taxas atrativas: Comissões geralmente competitivas, tornando-a uma opção acessível para traders de diferentes níveis.

Desvantagens:

• Requisitos de verificação mais elevados: Algumas funcionalidades, como o trading de derivativos, exigem um processo KYC mais completo.
• Curva de aprendizagem inicial: A diversidade de funcionalidades pode parecer complexa para novos utilizadores, exigindo algum tempo para te familiarizares com a plataforma.

Comparação das 5 plataformas de crypto

A tabela abaixo apresenta uma comparação resumida das cinco corretoras destacadas acima. Os valores indicados são aproximados e podem, ainda assim, sofrer alterações ao longo do tempo, por isso é aconselhável que confirmes sempre no site oficial de cada plataforma antes de tomares a tua decisão.

^{* Número estimado de criptomoedas/tokens disponíveis.
** Valores mínimos para depósitos bancários podem variar consoante o método de pagamento ou promoções.}

Outras corretoras a mencionar

Embora não estejam incluídas neste Top 5, existem outras corretoras que podem ser adequadas às tuas necessidades específicas:

• Bitpanda: Plataforma europeia com uma interface simples e que oferece, para além de cripto, metais preciosos e ações fracionadas.
• Uphold: Possibilita transações de cripto, metais, ações e até Forex.
• Bitstamp: Uma das mais antigas na Europa, mas com uma oferta de moedas mais limitada.

Não estás satisfeito? Verifica as corretoras de criptomoedas com maior volume de negociação a nível mundial, de forma a perceberes quais as que estão efetivamente a ser utilizadas pelos investidores. 

Corretoras tradicionais em Portugal que oferecem exposição a criptomoedas

Além das exchanges exclusivamente dedicadas às criptomoedas, algumas corretoras tradicionais já permitem que invistas em criptoativos, seja de forma direta ou indireta. Estas plataformas aliam a credibilidade de corretoras consolidadas com a possibilidade de diversificar o teu portefólio. Em Portugal, destacam-se:

1. eToro: Podes investir diretamente em algumas criptomoedas reais ou optar por CFDs, conforme a tua estratégia. A plataforma também oferece social trading, permitindo-te aprender e replicar estratégias de outros investidores no mercado cripto.
2. Revolut: Facilita a compra e venda de criptomoedas reais de forma simples através da sua app. Destina-se a utilizadores que procuram integrar compras diárias e investimentos em cripto numa única plataforma prática. Contudo, as funcionalidades podem variar conforme o plano escolhido, incluindo possíveis restrições na transferência de cripto para carteiras externas.
3. XTB: Disponibiliza exposição a criptomoedas exclusivamente através de CFDs, oferecendo ferramentas avançadas de análise técnica. É melhor para traders que pretendem alavancar operações sem deter os ativos subjacentes.
4. Interactive Brokers (IBKR): Uma das maiores e mais antigas corretoras, que oferece exposição a criptomoedas através de ETFs, ETNs e futuros. Ideal para investidores mais experientes.
5. DEGIRO: Permite-te investir em criptomoedas de forma indireta, através de ETFs e ETNs, sendo uma opção acessível para quem prefere uma plataforma simples e intuitiva.

Vantagens e desvantagens das corretoras

Vantagens

• Acesso rápido à compra/venda de cripto: Em apenas alguns cliques;
• Serviços complementares: Cartões de débito/crédito cripto, staking, NFTs, etc.;
• Liquidez e suporte: Nas principais plataformas, compras e vendes quase de imediato;
• Facilidade: Ótimo para iniciantes que querem praticidade.

Desvantagens

• Taxas: Possíveis taxas elevadas, especialmente para depósitos com cartão de crédito ou para transações de baixo valor;
• Risco de hacking ou congelamento: Se deixares grandes quantias na corretora, estás dependente da segurança e das decisões da empresa;
• Processo de verificação: KYC (envio de documentos) pode ser demorado em épocas de maior procura;
• Não controlas efetivamente as tuas chaves: “Not your keys, not your coins.”

Wallets (carteiras de criptomoedas)

Depois de comprares criptomoedas, vais querer decidir onde as guardar. Geralmente, as corretoras disponibilizam carteiras custodiais (onde as tuas chaves ficam com a corretora), mas existem vantagens em manteres as tuas moedas numa carteira em que tu próprio controles as chaves.

O que é uma wallet de criptomoedas?

Uma wallet de criptomoedas é um software ou dispositivo físico que armazena as chaves privadas necessárias para acessar os teus ativos digitais na blockchain. Ao controlares as tuas chaves, tens total soberania sobre as tuas criptomoedas, garantindo que, ao contrário das plataformas centralizadas, o controle dos teus ativos permanece contigo, sem intermediários.

Por que não deixar as moedas apenas na corretora?

• Risco de hacking: As corretoras, por lidarem com fundos de muitos utilizadores, são alvos tentadores para hackers.
• Possibilidade de congelamento: A plataforma pode suspender levantamentos por razões de compliance, litígios ou problemas técnicos.
• Soberania: “Not your keys, not your coins”. Se não controlas as tuas chaves privadas, não tens controlo total sobre as tuas criptomoedas.

Hot Wallets vs Cold Wallets

Hot Wallets

As hot wallets são carteiras digitais conectadas à internet, ideais para transações frequentes e uma gestão prática das tuas criptomoedas. Disponíveis em formatos como aplicações móveis, extensões de navegador e wallets integradas em corretoras, estas soluções são ótimas para utilizares no dia a dia.

Vantagens:

• Acesso instantâneo: Permitem-te gerir rapidamente as tuas criptomoedas, seja para compras, vendas ou pagamentos.
• Integração com DApps: Muitas hot wallets oferecem-te acesso direto a aplicações descentralizadas (DeFi, NFTs, etc.), ampliando o uso dos teus criptoativos.
• Facilidade de uso: Intuitivas e acessíveis, estas carteiras são perfeitas para iniciantes e utilizadores regulares que procuram simplicidade.

Desvantagens:

• Risco de ataques online: Por estarem sempre ligadas à internet, são mais vulneráveis a hacking, phishing e malware.
• Menor segurança para grandes quantias: Não são recomendadas para armazenar grandes valores de criptomoedas a longo prazo, devido à exposição contínua à internet.

Cold Wallets

As cold wallets são carteiras de armazenamento offline, reconhecidas pela sua segurança reforçada. Estas carteiras utilizam dispositivos físicos, como hardware wallets, para manter as tuas chaves privadas completamente desconectadas da internet, garantindo proteção total contra acessos remotos. Muitas apresentam um design compacto e discreto, semelhante a uma pen USB, são fáceis de transportares e ideais para guardares num local seguro.

Vantagens:

• Máxima segurança: Estando offline, estas carteiras são imunes a ataques remotos, oferecendo-te tranquilidade para armazenar criptoativos valiosos;
• Armazenamento a longo prazo: São perfeitas para quem quer guardar grandes quantias de criptomoedas de forma segura durante anos;
• Controlo total: Apenas tu tens acesso às chaves privadas, garantindo que os teus ativos permanecem sob o teu controlo exclusivo.

Desvantagens:

• Custo adicional: As hardware wallets têm um preço inicial que pode variar, dependendo das funcionalidades e da marca;
• Menos práticas: Para realizar transações, é necessário conectar e configurar a wallet, o que pode ser menos conveniente para negociações frequentes.

Top 5 melhores wallets para criptomoedas

1. Ledger

uma das empresas líderes no mercado de hardware wallets, conhecida pela segurança e fiabilidade dos seus dispositivos. A sua tecnologia combina armazenamento offline com elementos de segurança de nível militar, tornando-se uma escolha popular entre utilizadores que valorizam a máxima proteção para os seus ativos digitais.

Especificidades: Suporta centenas de criptomoedas, incluindo Bitcoin, Ethereum, e tokens ERC-20. Oferece conectividade Bluetooth para emparelhamento com dispositivos móveis, permitindo uma experiência mais conveniente.

Modelos destacados: Ledger Nano S (opção mais económica) e Ledger Nano X (modelo avançado com conectividade Bluetooth).

2. Trexor

Reconhecida pela sua abordagem de software open-source, a Trezor é sinónimo de transparência e segurança no armazenamento de criptomoedas. A empresa foi pioneira no desenvolvimento de hardware wallets e continua a inovar no mercado.

‍Especificidades: Os dispositivos Trezor são conhecidos pela interface intuitiva e pela capacidade de armazenar uma vasta gama de criptomoedas. Incluem funcionalidades como autenticação multifator e gestão de senhas.

Modelos destacados: Trezor One (acessível e eficiente) e Trezor Model T (com ecrã tátil para maior usabilidade).

3. BitBox

Fabricada na Europa, a BitBox oferece hardware wallets compactas, minimalistas e altamente seguras. Ideal para quem procura simplicidade sem comprometer a proteção dos seus ativos digitais.

Especificidades: Interface amigável e configuração rápida. O código open-source garante transparência e confiança, sendo especialmente apreciado pelos utilizadores mais técnicos.

Modelo destacado: BitBox02, com suporte para Bitcoin e outras criptomoedas principais.

4. Coinbase Wallet

Desenvolvida pela Coinbase, esta hot wallet independente permite-te controlar as tuas próprias chaves privadas, uma alternativa à custódia centralizada da plataforma. É amplamente reconhecida pela integração fácil com aplicações descentralizadas (DApps).

Especificidades: Compatível com redes como Ethereum, Polygon e Binance Smart Chain. Oferece suporte a múltiplos ativos digitais e funcionalidades de segurança avançada, como autenticação biométrica.

5. Exodus

Uma hot wallet que combina funcionalidade e design atrativo, ideal para quem procura uma experiência simples e visualmente apelativa. É uma das opções mais populares entre utilizadores iniciantes e experientes.

Especificidades: Disponível em versões para desktop e mobile, permite integração com hardware wallets como a Trezor para maior segurança. Suporta staking de várias moedas, facilitando rendimentos passivos.

Cuidados a ter com a tua wallet

1. Cria backups seguros: Anota a tua seed phrase (frase-semente) num local seguro e preferencialmente offline, como papel ou cofres físicos. Evita guardá-la em dispositivos conectados à internet.
2. Ativa a autenticação de dois fatores (2FA): Sempre que disponível, ativa a 2FA para adicionar uma camada extra de segurança às tuas transações.
3. Utiliza dispositivos seguros: Certifica-te de que a tua wallet é instalada num dispositivo livre de malware ou onde não tens controlo de segurança.
4. Evita phishing: Nunca cliques em links suspeitos enviados por e-mail ou redes sociais. Garante que estás sempre a utilizar os sites e apps oficiais das wallets.
5. Protege a tua seed phrase: Nunca a partilhes com ninguém, incluindo supostos "técnicos de suporte". A posse da seed phrase garante controlo total sobre os teus criptoativos.

Como transferir ou enviar criptomoedas para a tua wallet?

1. Iniciar a transferência na corretora: Na plataforma onde compraste as tuas criptomoedas, procura a opção de levantamento (withdraw). Insere o endereço da tua wallet pessoal para onde desejas transferir os ativos. Confirma os detalhes antes de submeteres a transação para garantir que tudo está correto.‍
2. Verifica o formato do endereço: Confirma que o endereço fornecido corresponde à blockchain da criptomoeda que estás a transferir. Por exemplo, não envies Bitcoin para um endereço Ethereum. Muitas plataformas alertam para esse tipo de erro, mas é importante verificares manualmente.‍
3. Confirma as taxas de rede (network fees): Antes de concluires a transferência, verifica as taxas aplicáveis. As taxas de rede variam de acordo com o congestionamento da blockchain e podem influenciar o tempo de confirmação da transação.‍
4. Faz um teste com uma pequena quantia: Se estás a transferir para uma nova wallet ou endereço pela primeira vez, envia uma pequena parte do valor antes de transferires o montante total. Este passo minimiza os riscos de erro.‍
5. Confirma o progresso da transação: Depois de concluires a transferência, acompanha o status no explorador da blockchain (block explorer) correspondente. Utiliza o hash ou ID da transação para confirmar que os fundos chegaram à wallet de destino.‍
6. Receber criptoativos diretamente na wallet: Para receber criptomoedas, partilha o endereço da tua wallet com quem deseja enviar os ativos. Certifica-te de que o remetente está a usar o endereço correto e que a criptomoeda é suportada pela tua wallet.‍
7. Garantir segurança adicional: Protege a tua wallet ativando a autenticação de dois fatores (2FA) na tua conta da corretora ou da wallet. Além disso, guarda as tuas chaves privadas ou frases de recuperação num local seguro e fora do alcance de terceiros.‍
8. Evita erros comuns:‍
   1. Nunca partilhes as tuas chaves privadas ou frases de recuperação.
   2. Certifica-te de que tens sempre backups das informações essenciais da tua wallet.
   3. Confirma várias vezes os detalhes antes de transferires grandes quantias.

Seguindo estes passos, poderás transferir ou receber criptomoedas de forma segura e eficiente.

Regulação e legalidade das criptomoedas em Portugal

O Banco de Portugal destaca que as criptomoedas não estão cobertas por um Fundo de Garantia de Depósitos, uma vez que não possuem a tutela de uma entidade central. Apesar disso, existem normas cruciais que deves ter em conta para garantir uma abordagem mais segura e informada neste mercado:

1. Registo de Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais (VASP)
   
   • As corretoras que queiram operar de forma legal em Portugal devem registar-se junto do Banco de Portugal, cumprindo obrigações de prevenção de branqueamento de capitais;
   • Para confirmares que uma corretora está registada, consulta a Lista de Entidades Autorizadas do BdP.
     
2. EMI (Electronic Money Institution)
   
   • Algumas empresas (como a Revolut) operam com licença EMI, o que lhes permite emitir moeda eletrónica e oferecer cartões de pagamento.
   • Ser EMI não implica obrigatoriamente ser VASP, mas possibilita a prestação de serviços financeiros, incluindo cripto, em determinadas condições.
     
3. Impostos sobre Criptomoedas
   
   • Nos últimos anos, a legislação em Portugal sofreu alterações relativamente à tributação das criptomoedas;
   • Atualmente, quem faz trading ou investimento em criptomoedas pode ter de pagar imposto sobre mais-valias, consoante o período de detenção e a forma como transaciona (curto ou longo prazo);
   • É recomendável acompanharem-se as atualizações legais e, em caso de dúvida, consultares um contabilista ou as entidades oficiais.
     
4. KYC e AML
   
   • Ao abrires conta numa plataforma, deverás fornecer documentos de identificação (Cartão de Cidadão ou Passaporte);
   • Garante que a tua conta está devidamente verificada para evitares problemas em levantamentos ou congelamentos de conta.

5. Dicas para iniciantes

1. Define um orçamento: Reserva um montante mensal que não comprometa o teu orçamento e mantém essa disciplina;
2. Evita deixar grandes quantias na corretora: Retira periodicamente as tuas criptomoedas para uma cold wallet, se queres armazená-las a longo prazo;
3. Compara taxas: Uma diferença de 0,1% numa taxa de trading pode parecer pequena, mas ao longo dos anos pode traduzir-se em poupanças significativas.
4. Diversifica: Não invistas todo o teu capital numa só moeda ou token;
5. Evita o FOMO: Pondera com cuidado antes de entrares em projetos recentes e especulativos;
6. Acompanha a legislação: As regras fiscais e regulatórias podem mudar rapidamente;
7. Estuda continuamente: Segue blogs, vê vídeos, ouve podcasts, lê artigos sobre literacia financeira e aprofunda conceitos sobre cripto. O conhecimento ajuda-te a tomar decisões mais conscientes.

Conclusão

Investir em criptomoedas em Portugal pode ser mais simples do que parece, desde que escolhas uma corretora alinhada com as tuas necessidades e sigas boas práticas de segurança. Tal como em qualquer área da literacia financeira, é essencial compreenderes os riscos e as oportunidades antes de tomares decisões.

Se estás a dar os primeiros passos, plataformas como a Coinbase ou Binance oferecem acessibilidade e funcionalidades intuitivas. Por outro lado, se procuras um ecossistema mais diversificado com opções como cartões, Earn ou NFTs, a Crypto.com e a OKX podem ser as escolhas ideais.

Adicionalmente, as corretoras tradicionais proporcionam formas alternativas de te expores ao mercado cripto, como CFDs, ETFs, ETNs e futuros. No entanto, é importante avaliares se estas opções se ajustam ao teu objetivo, já que nem todas permitem a posse direta das moedas.

Independentemente da corretora escolhida, nunca te esqueças:

• Armazena as tuas criptomoedas a longo prazo numa cold wallet para máxima segurança;
• Compara cuidadosamente as taxas e condições de cada plataforma antes de iniciares qualquer operação;
• Mantém-te atualizado sobre mudanças na legislação, especialmente no que toca à fiscalidade e à regulação.

Se pretendes aprofundar o tema, explora conteúdos sobre segurança em blockchain, carteiras digitais e estratégias eficazes de gestão de portefólio. Quanto mais informadas forem as tuas decisões, maior será a tua confiança e sucesso nos investimentos. Bons investimentos!