Calculadora do S&P 500

Simula os retornos de investimentos em ETFs em índices como o S&P 500, MSCI World e muito mais!

Simulador de retornos futuros

Investimento inicial

O montante que pretendes investir inicialmente. Podes colocar "0" se tencionares realizar apenas investimentos mensais.

Investimento mensal

O valor que planeias investir regularmente todos os meses. Podes colocar "0" se fizeres apenas um investimento inicial único.

Período de investimento

A duração total do investimento em anos. Por exemplo, 10 anos, 20 anos, etc.

anos

Retorno esperado

Os retornos considerados em cada caso correspondem ao retorno anualizado dos últimos 20 anos (31/03/2005 - 31/03/2025) em USD. Retornos passados não garantem resultados futuros e não devem ser o único fator na seleção de um produto ou estratégia de investimento.

S&P 500*

MSCI World*

MSCI ACWI*

Personalizado

* É um índice bolsista que acompanha o desempenho de 500 das maiores empresas cotadas nos Estados Unidos, sendo frequentemente utilizado como referência para avaliar o desempenho geral do mercado acionista norte-americano.

Calcular

Thank you! Your submission has been received!

Oops! Something went wrong while submitting the form.

Anúncio

Ganha juros até 3.50% sobre o teu dinheiro não investido!

69% das contas de investidores não profissionais perdem dinheiro quando negoceiam CFDs. Este conteúdo é uma comunicação comercial da XTB, SA - Sucursal em Portugal.

Sabe mais

Resultados

Balanço final

€

Total de investimentos

€

Rentabilidade total acumulada

€

Se começares com um investimento inicial de 1.000€ e investires 100€ por mês a uma taxa anual de 5% durante 10 anos, alcançarás um capital final de 16.722€. Este montante é composto por 13.000€ em depósitos e 3.722€ em juros ou rendimentos de capital.

Retornos totais do teu investimento

Os resultados apresentados são simulações e não representam qualquer tipo de aconselhamento financeiro.

Como calcular futuros retornos do S&P 500?

Existem várias formas de calcular o retorno esperado do S&P 500. Duas delas são as seguintes:
‍

Usar retornos passados para prever retornos futuros (o principal método utilizado nesta calculadora);
Usar as Premissas de Longo Prazo (em inglês, “Capital Market Assumptions”) para estimar os retornos anuais esperados.

A primeira abordagem implica que os fatores macroeconómicos do passado vão continuar a aplicar-se no futuro, o que pode ou não ser verdade. Por isso, é preciso ter cuidado ao usar retornos históricos para estimar retornos futuros.

A segunda abordagem baseia-se numa metodologia que considera o crescimento dos lucros, o rendimento de dividendos e a avaliação dos agivos. A BlackRock Investment Institute produz um conjunto de Premissas de Longo Prazo relativas a várias classes de ativos. Os retornos esperados do S&P 500 em USD são:

Procuras o retorno esperado do S&P 500 noutras moedas como EUR ou GBP? Explora as FAQs abaixo e explora a secção “Premissas de Longo Prazo” da BlackRock Investment Institute.

Não existe uma forma “certa” ou “errada” de estimar os retornos esperados do S&P 500. Se não concordares com estas abordagens, podes mudar para o teu próprio retorno esperado na calculadora!

FAQs

Qual é o propósito desta calculadora?

Esta calculadora estima o crescimento de um investimento no S&P 500 ao longo de um determinado período de tempo. Leva em conta o teu investimento inicial, contribuições mensais e os retornos históricos do índice – incluindo dividendos. Se quiseres ajustar à inflação para obter o retorno real, basta introduzires o retorno esperado já a considerar a inflação.

Exemplo: Se esperares um retorno anual de 7% e uma inflação de 2%, basta colocares 5% na calculadora, e obténs o retorno real.

Que dados usamos na calculadora?

A ferramenta baseia-se em dados históricos do S&P 500 (últimos 20 anos), incluindo a valorização do preço e os dividendos. Também inclui dados de outros índices como o MSCI World e o MSCI ACWI.

Posso usar esta calculadora para planear a minha reforma ou delinar uma estratégia de investimento?

Considera que seja uma ferramenta educativa útil para tal, mas não deve substituir aconselhamento financeiro personalizado. Para planeamento, considera usar software financeiro mais robusto ou consultar um profissional registado na CMVM.

O que são as Premissas de Longo Prazo (”Capital Market Assumptions”)?

Estamos a usar o S&P 500 ou outro índice?

Na prática, a BlackRock utiliza as “ações dos EUA” para calcular o retorno esperado do mercado acionista norte-americano, usando o índice MSCI USA. No entanto, existe uma sobreposição significativa entre este índice e o S&P 500.

Para ilustrar este ponto, podemos comparar o desempenho de dois ETFs que replicam cada um desses índices: o iShares MSCI USA UCITS ETF (Acc) e o iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc).

Posso obter as previsões de retorno para o mercado acionista dos EUA noutras moedas?

Sim, as PLP da BlackRock também utilizam estimativas para outras moedas como o euro (EUR) e a libra esterlina (GBP).

Nota final

Deves ter em consideração que as expectativas de retorno em euros para todas as classes de ativos são apresentadas com cobertura cambial (hedged), exceto para os mercados acionistas regionais, obrigações do governo chinês, dívida de mercados emergentes em moeda local e mercados privados que não incluam hedge funds.

As expectativas de retorno em libras esterlinas para todas as classes de ativos são apresentadas com cobertura cambial (hedged), exceto para os mercados acionistas regionais, obrigações do governo chinês, dívida de mercados emergentes em moeda local e mercados privados que não incluam hedge funds.